Что такое схема Понци?
Схема Понци — это мошенническая инвестиционная операция, при которой инвесторам выплачивается «доход» из их собственных денег или денег, выплаченных инвесторами, а не из фактически заработанного дохода. Эти схемы являются незаконными и действуют по принципу «грабь Петра, чтобы заплатить Павлу», когда деньги новых инвесторов используются для выплаты прежним инвесторам.
Этот непрерывный и разрушительный цикл в конечном итоге разваливается, когда не удается найти достаточно новых инвесторов. По моему опыту, самый большой шанс, что жертвы схемы Понци возместят свои убытки — это когда мошенник связан с зарегистрированной брокерской фирмой.
Несут ли брокерские фирмы ответственность за схемы Понци?
Есть две теории, согласно которым брокерская фирма может нести ответственность за схему Понци своего брокера.
- Обязанность контролировать
Первая теория ответственности брокерских фирм состоит в том, что, хотя фирма может утверждать, что не знает о том, что один из ее брокеров предлагает нелицензионные и незаконные ценные бумаги, брокерские фирмы абсолютно обязаны контролировать действия брокеров.
Брокерские фирмы могут нести ответственность за убытки, понесенные жертвами мошенничества, если фирма не смогла должным образом контролировать работу своего брокера. Брокерские фирмы не могут закрывать глаза на то, что их представители продают фиктивные инвестиции, в противном случае безудержно распоряжаются активами своих клиентов. Они обязаны внедрить и использовать надежную систему надзора, которая надлежащим образом отслеживает и выявляет такого рода неправомерные действия.
Это означает, что брокерская фирма может быть вынуждена оплатить убытки, которые вы понесли в схеме Понци, даже если брокерская фирма утверждает, что не знала о неправомерных действиях брокера.
- Судиться с мошенником Понци
Понятно, что многие жертвы схемы Понци хотят подать гражданские иски непосредственно против мошенника Понци. С практической точки зрения такой подход часто не имеет смысла. Как только мошенники Понци обнаруживаются, обычно оказывается, что мошенник потратил все деньги.
По нашему опыту, инвесторы с гораздо большей вероятностью возместят свои убытки, сосредоточив свои дела на контролирующей брокерской фирме и других третьих лицах, которые могут быть привлечены к юридической ответственности за неправомерные действия мошенника Понци и которые имеют финансовую возможность выплатить судебное решение.
Действия после схемы Понци
В конце концов, если вы потеряли деньги в результате схемы Понци, вам нужно предпринять несколько шагов:
- Не связывайтесь со своим брокером. Все, что вы скажете своему брокеру, впоследствии может быть использовано против вас и вашего потенциального восстановления. Кроме того, маловероятно, что вы получите какую-либо полезную информацию от своего брокера.
- Соберите соответствующие записи, все документы, чеки, корреспонденцию или другие записи, которые у вас есть, касающиеся ваших инвестиций или любых доходов от схемы.
- Позвоните юристу по мошенничеству с ценными бумагами. Поскольку эти претензии обычно рассматриваются в арбитраже, а не в классическом судебном разбирательстве, адвокат, ведущий ваше дело, должен обладать очень специфическими знаниями и опытом, чтобы добиться для вас успешного результата. Эти дела, как правило, очень сложны и сбивают с толку как юристов, так и инвесторов.
- Проводите частый мониторинг хайпов, чтобы быть в курсе мошеннических действий.
